СМИ: банки требуют документальных обоснований для мелких переводов

Эксперты связывают действия банков с попытками бороться с мошенничеством и нелегальными схемами

Ряд российских банков требует документально обосновать мелкие переводы, угрожая заблокировать карты, сообщают Известия со ссылкой на клиентов кредитных организаций.

Из-за каких операций банки будут блокировать карты?

Издание приводит три случая, произошедшие в трех разных кредитных организациях. Их объединяет сумма платежа в тысячу рублей и характер операции — во всех трех случаях деньги переводились между частными лицами.

В числе документов, которые требовали банки — письменное обоснование экономического смысла перевода, подтверждение происхождения средств и даже фотографии карт, с которых был сделан перевод.

Эксперты связывают действия банков с попытками бороться с мошенничеством и нелегальными схемами. В ЦБ отмечают, что банки могут приостанавливать переводы, если считают, что их могут списывать мошенники, однако в таких случаях требуется только подтверждение транзакции от самого клиента.

В случаях если компании необоснованно требуют дополнительные документы, регулятор предлагает обращаться в интернет-приемную ЦБ.

Источник